菲律宾今年未能退出金融行动特别工作组（FATF）的灰色名单，但据报道已解决了早前确定的缺陷，可能为2025年的退出铺平了道路。
FATF是一家全球反洗钱和反恐融资的监管机构，它在2024年10月25日的声明中确认，菲律宾已针对退出灰色名单所需的行动计划中的18项关键事项采取了行动。如果这些改革得以持续，将使菲律宾人，尤其是海外菲律宾工人（OFWs），受益于更便捷、更快速和更具成本效益的金融交易。
菲律宾反洗钱委员会（AMLC）在一份声明中表示：“菲律宾本周更接近于在2025年前退出反洗钱监控名单，为菲律宾人，尤其是海外菲律宾工人，享受更快、更便宜的汇款和其他交易铺平了道路。”
FATF确认，亚太联合组（APJG）将于明年初安排现场访问，以核实这些改革的可持续性。
加强金融保障的改革
菲律宾的进展关键在于一系列旨在遏制洗钱和恐怖融资的改革。FATF的审查强调了关键领域，如基于风险的监管、加强执法机构的获取权限以及对非法汇款经营者实施严格制裁。在这些改革中，该国对指定的非金融企业和职业实施了基于风险的监管，应用反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）控制措施，以减轻与赌场团体相关的风险，并为资金和价值转移服务设立了新的注册要求。
FATF指出了这些成就，表示菲律宾在“金融情报的使用上有所增加，洗钱（ML）调查和起诉的数量也有所上升，符合风险评估。”此外，菲律宾在恐怖融资和扩散融资的针对性金融制裁有效性上也有所增强，这些领域受到FATF的高度审查。
高层政府的承诺
菲律宾政府的高层承诺对推动这些改革至关重要。去年7月，Ferdinand Marcos Jr. 总统下令制定全面的反洗钱战略，重新组织跨部门工作组，将反恐融资纳入议程。
“这一里程碑证明了各政府部门之间的努力和协调。这反映了我们对满足FATF严格标准的强烈承诺，并确保我们金融系统的长期保护。我们有信心，这一进展将在现场访问期间得到确认，”国家反洗钱和反恐融资委员会主席Lucas Bersamin表示。
政府还发布了第33号行政命令和第37号备忘录，旨在加速各部门的AML和CTF合规。这些命令推动实施2023-2027年国家反洗钱、反恐融资和反扩散融资战略，使中央银行和反恐委员会等多个部门和监管机构协同合作，打击非法金融活动。
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2025年将进行最终核实
FATF亚太联合组的现场评估将在明年初确认菲律宾的AML和CTF进展是否符合位于巴黎的监管机构的严格要求。
“我们必须继续努力，确保我们的改革得以实施并持续，”Bersamin 说。“建立一个强韧的AML/CTF体制对于保护我们的金融系统和经济免受非法活动至关重要。”
除了取得进展，菲律宾还有其他国家同在FATF的灰色名单上，需要增强监测。今年10月，FATF将阿尔及利亚、安哥拉、科特迪瓦和黎巴嫩列入灰色名单，而塞内加尔成功退出。FATF的黑名单保持不变，仍包括朝鲜、伊朗和缅甸。
